Was prüfen wir?
Rentenlücke
Wie groß der Abstand zwischen Ihrem Bedarf und dem voraussichtlichen Einkommen im Alter ist.
Bestehende Verträge
Welche Leistungen garantiert sind und welche nur prognostiziert.
Kosten
Welche Kosten in Ihren Verträgen stecken und wie sie sich auswirken.
Förderung
Ob Sie betriebliche Altersvorsorge oder steuerliche Vorteile bereits nutzen.
Wann lohnt sich der Check?
Der Check lohnt sich, wenn Sie mehrere Altverträge haben, Ihre letzte Renteninformation Fragen aufwirft oder der Ruhestand konkreter wird.
Was sollten Sie mitbringen?
- Ihre aktuelle Renteninformation der Deutschen Rentenversicherung
- Die letzten Standmitteilungen Ihrer Verträge
- Ihre Vorstellung vom Einkommen im Alter
Der Check ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung. Als gebundener Vertreter vermittelt die Agentur ausschließlich Produkte der Allianz und wird über Provisionen vergütet, wenn Sie sich für einen Vertrag entscheiden. Einen Marktvergleich aller Anbieter leisten wir nicht.
Häufige Fragen
Sollte ich alte Rentenverträge kündigen?
Nicht ohne genaue Prüfung. Alte Verträge können wertvolle Garantien enthalten, und eine Kündigung kann Verluste bedeuten. Oft ist auch eine Beitragsfreistellung möglich.
Geben Sie auch steuerlichen Rat?
Nein, wir erklären die Zusammenhänge allgemein. Für Ihre steuerliche Situation ist eine Steuerberatung zuständig.
